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Si es habitante de New York, tal vez haya escuchado algunas historias de terror sobre el proceso de validación testamentaria.  Lo último que una persona quiere hacer tras el fallecimiento de un ser querido es enfrentar una batalla legal que dure años para recuperar los bienes que tanto le costó ganarse a su ser querido.  Por desgracia, cuando un ser querido fallece en New York, si no ha tomado precauciones, este proceso quedará fuera de las manos de sus herederos.  A menudo, la única opción que tendrán es dar inicio al proceso de validación testamentaria, con la esperanza de que no surjan complicaciones que pudieran prolongar el proceso durante años.

Por suerte, es posible tomar medidas preventivas para asegurarse de que sus seres queridos no se enfrenten a estas batallas legales una vez que usted ya no esté.  Le explicaremos el proceso de validación testamentaria en New York y describiremos cómo puede evitarles este dolor de cabeza a sus herederos.

¿Qué es la validación testamentaria?

Se trata del proceso legal donde se demuestra la validez del testamento.  Cuando una persona fallece y tiene un testamento o no ha creado un plan patrimonial, su patrimonio tendrá que pasar por este proceso antes de que sus seres queridos puedan recibir la herencia.  En New York, este proceso suele tardar siete meses como mínimo, pero en los casos más complejos, podría tardar años.  Las complejidades podrían surgir a raíz de la impugnación del testamento o alegatos de fraude o influencia indebida.  El tribunal debe validar el documento antes de permitir que se distribuyan los bienes.  Por ende, el tribunal primero debe resolver dichas complejidades para asegurarse de que el testamento sea válido.

En cualquier testamento, se debe designar un albacea.  El albacea es la persona que dirige el proceso de validación testamentaria; realiza todos los pasos necesarios y distribuye el patrimonio tal como lo estipula el testamento.  El trabajo del albacea puede ser estresante y consumir muchísimo tiempo; por esto, crear un plan patrimonial para evitar este proceso podría ser una jugada inteligente.  

El albacea tendrá que notificar a los beneficiarios y acreedores sobre el fallecimiento del difunto, presentar una petición de validación testamentaria ante el tribunal, saldar todas las deudas (con dinero del patrimonio) y realizar un inventario de todos los bienes.  Aunque el albacea podría recibir un pago por su tiempo y labor, el trabajo que debe desempeñar puede ser muy agotador.

¿Cuánto tarda el proceso de validación testamentaria en la ciudad de New York?

El plazo total podría variar de manera significativa en función de factores como el tamaño del patrimonio, la impugnación del testamento, la eficiencia de los tribunales, y la capacidad del tribunal de validar el testamento.  En la ciudad de New York, la regla general es que este proceso tardará siete meses como mínimo, pero podría fácilmente durar un año o más.  El plazo mínimo de siete meses se debe a que los acreedores tienen siete meses para presentar una reclamación contra la sucesión para cobrar una deuda.  Si el patrimonio se distribuye de manera prematura, los acreedores podrían intentar reclamar los bienes que se les ha distribuido a los herederos para saldar las deudas.  

Si un acreedor intenta presentar una reclamación después del período de siete meses, los tribunales podrán atenderla, pero puede que dicha reclamación sea infructuosa.  Si la reclamación tiene éxito, el acreedor puede recuperar los bienes del patrimonio, incluso si ya se han distribuido.  Un heredero solamente es responsable de los bienes del patrimonio que ha recibido, de nada más.  Debido al plazo mínimo de siete meses para permitir a los acreedores cobrar las deudas y el elevado número de casos que se tramitan en los tribunales de la ciudad de New York, es probable que este proceso tarde un año o más.

Los tribunales suelen tener un montón de casos atrasados, y la mera validación del testamento podría demorar dos meses.  Una vez que hayan transcurrido estos dos meses, el albacea podrá comenzar a desempeñar sus demás funciones, como realizar un inventario, pagar las deudas y esperar que los acreedores presenten una reclamación contra la sucesión.  Algunos patrimonios más grandes o los patrimonios donde se ha impugnado el testamento podrían tardar años.  Durante estos años, los honorarios de abogados, las costas judiciales y los impuestos podrían consumir una gran parte del patrimonio.

Existen muchas historias aterradoras de corrupción y plazos irracionales en los procedimientos de validación testamentaria de New York.  Aunque los plazos y los gastos de cada patrimonio son distintos, el mejor método de transferir de manera eficiente los bienes es evitar a toda costa el proceso de validación testamentaria.  Por esta razón, explicaremos algunas maneras en que se puede hacer esto.

Mientras más prolongado sea el proceso, más costoso será, lo que dejará a los herederos con menos bienes.  Si cuenta con una planificación patrimonial adecuada, este proceso costoso y tedioso puede evitarse de manera parcial o completa, de manera que los herederos puedan acceder de inmediato a la herencia y el traspaso de los bienes tras su fallecimiento pueda realizarse sin inconvenientes. Para entender cómo funciona, analizaremos de qué se trata un procedimiento de validación testamentaria y qué se puede hacer para evitarlo.

¿Cuáles son los pasos?

Antes de explicar las maneras de evitar el proceso de validación testamentaria, es importante entender exactamente de qué se trata este proceso. En New York, el proceso de validación testamentaria consta de varios pasos, por ejemplo:

1. Presentar la petición de validación testamentaria;
2. Notificar a todos los herederos y acreedores sobre el fallecimiento de la persona;
3. Validar el testamento; 
4. Realizar un inventario de los bienes;
5. Pagar las deudas y los impuestos del difunto; y
6. Distribuir los bienes restantes a los beneficiarios designados.

Estos pasos podrían tener distintas duraciones, pero todos son posibles fuentes de estrés y frustración.  El albacea puede recibir dinero adicional del patrimonio por el trabajo que realice durante el proceso; sin embargo, podría ser una suma insuficiente considerando todos los meses de trabajo. 

¿Qué bienes deben pasar por el proceso de validación testamentaria?

Todos los bienes que figuren en el testamento tendrán que pasar por este proceso.  Estos bienes podrían incluir aquellos para los que no se puede nombrar un beneficiario, por ejemplo:

• Automóviles
• Joyas
• Dinero en efectivo; y
• Casa(s).

Los bienes que no tienen que pasar por el proceso de validación testamentaria son aquellos para los que sí se puede designar un beneficiario, por ejemplo:

• Cuentas de jubilación
• Cuentas bancarias con beneficiarios designados
• Bienes raíces de propiedad conjunta; y
• Bienes mantenidos en un fideicomiso en vida.

Un bien como un plan 401(k) no está sujeto al proceso de validación testamentaria, ya que es posible designar un beneficiario que lo herede.  En dicha cuenta, podrá indicar que su hijo Bobby o su prima Maria son los beneficiarios.  Como en este caso dicho bien se distribuye de manera directa al beneficiario designado, no debe pasar por el proceso de validación testamentaria. 

¿Cuánto cuesta el proceso de validación testamentaria en New York?

En New York, el costo de presentación de una petición de validación testamentaria varía en función del tamaño del patrimonio, pero en general, el proceso cuesta algunos cientos de dólares como mínimo.  El valor del patrimonio es el valor bruto del patrimonio que se traspasa a través del testamento vigente.  En el caso de patrimonios entre $100,000 y $249,999, la tasa de presentación es de $420.  En el caso de patrimonios entre $250,000 y $500,000, el costo es de $625.  En el caso de un patrimonio cuyo valor supere $500,000, la tasa asciende a $1,250.  Aunque $500,000 podría parecer un patrimonio grande, solamente una casa podría opacar dicha suma.  

Como si no fuera suficiente la tasa de presentación de $1,250, el costo de contratar un abogado especializado en la materia podría aumentar incluso más los gastos.  En New York, el costo por hora promedio de un abogado especializado en el proceso de validación testamentaria es de entre $350 y $600, y algunos cobran una tarifa fija de entre $3,000 y $5,000.  

La cantidad de trabajo que debe realizar un abogado en un caso específico varía de manera considerable.  En el caso de un patrimonio sencillo, si se contrata un abogado, el proceso podría costar aproximadamente $3,000, mientras que en un patrimonio complejo donde se ha impugnado el testamento, el costo podría superar $10,000.  En definitiva, un proceso sencillo de validación testamentaria en New York podría costar entre $3,000 y $4,000 (sin incluir los honorarios y las tasas), mientras que los casos complejos podrían ascender a $10,000 o más.  Si se impugna el testamento, no existen límites respecto a los honorarios de abogados que deben pagarse para defender el patrimonio en disputa. Estas sorprendentes cifras dan lugar a la siguiente pregunta: ¿cómo se puede evitar el proceso de validación testamentaria en New York?

¿Cómo evitar el proceso de validación testamentaria?

Existen tres maneras de evitar el proceso de validación testamentaria en New York, y solo una de ellas es fácil de controlar.  La primera es tener un patrimonio inferior a $50,000.  Esto es difícil de controlar, ya que si una persona tiene un patrimonio superior a $50,000, es ilógico esperar que se deshaga de algunos bienes solamente para evitar el proceso de validación testamentaria.

La segunda manera es tener un patrimonio que no tenga bienes sujetos al proceso de validación testamentaria.  Los bienes que tienen que pasar por este proceso son aquellos que se distribuyen exclusivamente de acuerdo al testamento.  Por ejemplo, una cuenta de jubilación con un beneficiario designado no tiene que pasar por este proceso, a diferencia de una suma de dinero o una casa.  En el caso de las cuentas de jubilación, otra alternativa es designar un fideicomiso en vida como el beneficiario de dichas cuentas.  De esta manera, los bienes evitarían el proceso de validación testamentaria y usted podría controlar los fondos del fideicomiso.

Los bienes que tienen beneficiarios designados no tienen que pasar por el proceso de validación testamentaria, ya que no se mencionarán de manera explícita en el testamento.  Muchos bienes, como las joyas y los automóviles, para los que no se puede designar un beneficiario, deberán figurar en el testamento y pasar por el proceso de validación testamentaria.  Esto es difícil de controlar, ya que algunos bienes deben distribuirse a través de un documento legal.  Un buen ejemplo es una casa.  Más de la mitad de los adultos que viven en New York tienen una casa.  Es decir, a menos que se ponga la casa en un fideicomiso en vida con anticipación, en New York más de la mitad de los patrimonios tendrán que pasar por el proceso de validación testamentaria.  

La última opción—y la más controlable—es crear un fideicomiso en vida.  A diferencia de los testamentos, los fideicomisos no tienen que pasar por el proceso de validación testamentaria. En un fideicomiso, se designa un fideicomisario que se encargará de repartir los bienes tras el fallecimiento de la persona.  En este caso, la tarea de distribuir los bienes y de respetar los deseos del difunto corresponderá al fideicomisario, no al albacea ni a los tribunales.  

Los fideicomisos en vida le permiten administrar prácticamente la totalidad de sus bienes.  En las cuentas de jubilación, se puede designar el fideicomiso como el beneficiario, en las casas, se puede incluir el nombre del fideicomiso en la escritura, y los bienes más pequeños pueden asignarse y traspasarse por separado, solo por mencionar algunos ejemplos.  Puesto que un fideicomiso puede incluir todos los bienes de la persona, no sería necesario pasar por el proceso de validación testamentaria.  

Aunque algunos aspectos de un testamento complementario, como la designación de un tutor, aun así deban tramitarse ante un tribunal, lo más probable es que la mayoría del patrimonio no deba pasar por dicho proceso.  Esto puede agilizar el proceso para que los herederos reciban el patrimonio y a la vez garantiza que reciban una mayor cantidad.  La disminución del proceso de validación testamentaria permite que los herederos ahorren tiempo y dinero, así que todo el proceso será mucho menos agobiante.   

Veamos el siguiente ejemplo donde se aprecian las diferencias.  Una mujer fallece y tiene una casa que vale $500,000; joyas, pieles y un automóvil que cuestan en total $100,000; y cuentas de jubilación con un valor de $1 millón de dólares.  En este patrimonio, la tasa de presentación sería de $1,250.  Contratar un abogado especializado en la materia podría costar aproximadamente $5,000.  Mientras más tiempo pase, se acumularán más impuestos y costas judiciales, que deberán pagarse con los fondos del patrimonio.  En este patrimonio, el proceso de validación testamentaria fácilmente podría superar $6,250, y el proceso podría tardar años en finalizar, lo que significa que los herederos no recibirán la herencia en bastante tiempo.  Si esta mujer hubiera creado un fideicomiso en vida en lugar de un testamento, los bienes se transferirían de manera inmediata a sus herederos.  Esto disminuiría de manera considerable el tiempo y el costo monetario en que hubieran incurrido los herederos que intentan heredar lo que les corresponde.

Crear un fideicomiso en vida para sus bienes es la opción más controlable, ya que es tan sencillo como crear un fideicomiso como parte del plan patrimonial.  Aunque un fideicomiso podría ser una inversión levemente mayor que un testamento, la diferencia será menor que lo que costaría el proceso de validación testamentaria.  A medida que se prolonga el proceso de validación testamentaria, se acumularán con rapidez gastos como los impuestos sobre bienes inmuebles, el mantenimiento de los inmuebles y las costas judiciales.  Si le interesa crear un fideicomiso que ayude a sus herederos a evitar el proceso de validación testamentaria en New York, le recomendamos comunicarse con un abogado de Rosenblum Law con experiencia en planificación patrimonial.

¿Qué alternativa le conviene?

Elegir entre un fideicomiso en vida y un testamento se trata de una preferencia personal.  Dependiendo de sus preferencias y sus bienes, tal vez una opción sea mejor que la otra.  Sin embargo, si cree que vale la pena evitar el proceso de validación testamentaria, lo ideal es crear un fideicomiso en vida.

Al tomar estas decisiones, lo mejor es consultar con un abogado especializado en planificación patrimonial que tenga experiencia elaborando planes patrimoniales personalizados según las necesidades de cada persona.  En Rosenblum Law, nuestro equipo de planificación patrimonial podrá ayudarle a evaluar sus opciones y crear el plan patrimonial que más le convenga.  Para obtener una consulta gratuita, llámenos al 888-235-9021.