Estudio de caso:

Antecedentes del cliente

Un cliente con Rosenblum Law en busca de ayuda urgente para sus padres ancianos. Aunque sus padres tenían un testamento y un poder notarial, su situación cambió drásticamente cuando a su madre le diagnosticaron demencia y perdió rápidamente la capacidad. El hijo, junto con su hermano, tenía un poder notarial sobre su madre, pero era incapaz de proporcionarle los cuidados que necesitaba las 24 horas del día. Dado que su madre necesitaba Medicaid lo antes posible, la familia se enfrentó al reto de proteger sus activos mientras garantizaban su elegibilidad.

Desafíos

1. La familia necesitaba conseguir Medicaid para su madre sin que se infringiera el periodo de retrospección de Medicaid, que penalizaría las transferencias de activos en los cinco años siguientes a la solicitud de Medicaid.
2. Los padres poseían varias propiedades, y la transferencia de estos activos podría inhabilitar a la madre para recibir prestaciones de Medicaid.
3. Los activos del padre debían gestionarse cuidadosamente para evitar que se tuvieran en cuenta para la elegibilidad de la madre para Medicaid, al tiempo que se garantizaba la protección del patrimonio familiar.

Soluciones aportadas

Rosenblum Law desarrolló un plan estratégico que aprovechó el privilegio de exención conyugal de Medicaid de Nueva Jersey y la planificación avanzada de fideicomisos para asegurar Medicaid para la madre y proteger los activos de la familia. He aquí cómo manejamos esta compleja situación:

1. Privilegio de exención del cónyuge de Medicaid: Para evitar descalificar a la madre de Medicaid, utilizamos el privilegio de exención conyugal de Medicaid de Nueva Jersey. Esto permitió que las múltiples propiedades de la pareja se transfirieran únicamente al nombre del padre sin violar el período de revisión retrospectiva de Medicaid. Esta estrategia aseguró que la madre podría calificar para Medicaid inmediatamente sin penalización.
2. Creación del fideicomiso de Medicaid: Si bien la transferencia de activos al padre protegía la elegibilidad de la madre, los activos del padre seguían planteando el riesgo de que contaran en contra de sus calificaciones de Medicaid. Para evitarlo, creamos un fideicomiso de Medicaid que nos permitió proteger los bienes del padre. Aunque esto habría provocado una infracción del periodo retroactivo para el padre, no afectó a la elegibilidad de la madre para Medicaid, garantizando que pudiera recibir atención sin demora.
3. Etapas finales de la inscripción en Medicaid: Con las transferencias estratégicas de activos y el fideicomiso de Medicaid en su lugar, la familia se encuentra ahora en las etapas finales de la obtención de Medicaid para su madre. Este plan no sólo protegió sus activos de las disposiciones de recuperación de Medicaid, sino que también garantizó que la madre pudiera recibir inmediatamente la atención que necesitaba urgentemente.

Resultado

La cuidadosa planificación de Rosenblum Law y la utilización de las exenciones conyugales de Medicaid y las estrategias de fideicomiso garantizaron la protección de los activos de la familia, al tiempo que aseguraban la elegibilidad inmediata de Medicaid para la madre. La familia se encuentra ahora en las etapas finales de la inscripción en Medicaid, con la tranquilidad de saber que su madre recibirá la atención que necesita sin poner en peligro su patrimonio.

Conclusión

En Rosenblum Law, entendemos las complejidades que implica asegurar la elegibilidad para Medicaid y al mismo tiempo proteger los bienes de la familia. Nuestra experiencia en planificación de Medicaid y derecho fiduciario nos permite crear soluciones personalizadas que salvaguardan el futuro de su familia, incluso en las circunstancias más difíciles. Si usted está navegando elegibilidad de Medicaid o la protección de su patrimonio, nuestro equipo está aquí para ayudarle en cada paso del camino.